Septiembre de 2015: índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Resolución de 1 de octubre de 2015, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Mes de septiembre de 2015

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios. 

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) (1):

Plazos ......................Porcentaje

Dos años ........................... 0,073

Tres años .......................... 0,149

Cuatro años ....................... 0,261

Cinco años .......................  0,390

Siete años ......................... 0,664

Diez años  ........................ 1,024

Quince años ..................... 1,391

Veinte años ...................... 1,543

Treinta años ..................... 1,586

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Permuta de Intereses /Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año (1) ........... [Porcentaje] –0,042

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(1) La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

Enero de 2015: Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Resolución de 2 de febrero de 2015, del Banco de España, por la que sepublican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valorde mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamoshipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtencióndel valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelananticipadamente. 

Enero de 2015 

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios. 

Permuta de intereses/Interest Rate Swap (IRS)(1): 

Plazos . . . . . . . . . . . . . Porcentaje 

Dos años . . . . . . . . . . .  0,141 

Tres años . . . . . . . . . . . 0,183 

Cuatro años . . . . . . . . . 0,244 

Cinco años . . . . . . . . .  0,318 

Siete años . . . . . . . . . . 0,482 

Diez años . . . . . . . . . . 0,736 

Quince años . . . . . . .   1,017 

Veinte años . . . . . . . .  1,171 

Treinta años . . . . . . . . 1,302 

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente 

Permuta de intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año (1) . . . . 0,039

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(1) La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

Junio de 2014. índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Resolución de 1 de agosto de 2014, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Mes de julio de 2014

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1:

Plazos . . . . . . . . . . . Porcentaje

Dos años . . . . . . . . . .  0.321

Tres años . . . . . . . . . . 0.392

Cuatro años . . . . . . . .  0.503

Cinco años . . . . . . . . . 0.643

Siete años . . . . . . . . .   0.963

Diez años . . . . . . . . . . 1.398

Quince años . . . . . . . . 1.848

Veinte años . . . . . . . .  2.039

Treinta años . . . . . . .   2.129

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año1 . . Porcentaje: . .  0,190

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1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Resolución de 2 de junio de 2014, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Mes de mayo de 2014

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) ^1:

Plazos	Porcentaje
Dos años . . .	0,407
Tres años . . .	0,506
Cuatro años . . .	0,658
Cinco años . . . .	0,831
Siete años. . . . . .	1,186
Diez años . . . .	1,632
Quince años . . . .	2,081
Veinte años . . . . .	2,253
Treinta años . . . . . .	2,321

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1 . . .	0,257

 

1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

Banco de España. Noviembre 2013: Tipos de referencia oficiales del mercado hipotecario. Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Préstamos hipotecarios. Índices

Resolución de 2 de diciembre de 2013, del Banco de España, por la que se publican determinados tipos de referencia oficiales del mercado hipotecario. 

PDF (BOE-A-2013-12675 - 1 pág. - 135 KB) 

Otros formatos 

 Noviembre de 2013

Tipos de referencia 1 . . . . . . Porcentaje
1. Tipo de rendimiento interno en el mercado secundario de la deuda pública de plazo entre dos y seis años . . 2,711
2. Referencia interbancaria a un año (Euríbor) . . 0,506
3. Permuta de intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de cinco años . . 1,087
4. Tipo interbancario a un año (Míbor) 2 . . 0,506

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1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).
2 Este tipo dejó de tener la consideración de tipo de referencia oficial del mercado hipotecario para las operaciones formalizadas después de la entrada en vigor de la OM de 1 de diciembre de 1999 («BOE» de 4 de diciembre).

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Resolución de 2 de diciembre 2013, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente. 

PDF (BOE-A-2013-12676 - 1 pág. - 143 KB) 

Otros formatos

Mes de noviembre de 2013
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1:

Plazos . . Porcentaje
Dos años . . . 0,460
Tres años . . 0,629
Cuatro años . . 0,852
Cinco años . . 1,087
Siete años. . . 1,514
Diez años . . 2,003
Quince años . . 2,462
Veinte años . . 2,616
Treinta años . . 2,667
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente:Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año1 . . Porcentaje: 0,256 

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1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

Junio 2013: Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Resolución de 1 de julio de 2013, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Mes de junio de 2013
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1:
Plazos . . . . Porcentaje
Dos años . . . 0.550
Tres años . . . 0.725
Cuatro años . . . 0.923
Cinco años . . . 1.122
Siete años . . . 1.470
Diez años . . . 1.883
Quince años . . . 2.294
Veinte años . . . 2.428
Treinta años . . . 2.465
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1 - Porcentaje: . . . 0,291

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1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

Mayo de 2013: Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente. Banco de España.

Resolución de 3 de junio de 2013, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Mes de mayo de 2013

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) ¹:

Plazos	Porcentaje
Dos años	0,388
Tres años	0,501
Cuatro años	0,653
Cinco años	0,827
Siete años.	1,174
Diez años	1,616
Quince años	2,070
Veinte años	2,239
Treinta años	2,321

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

	Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1	0,207

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¹ La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).