Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Resolución de 2 de marzo de 2015, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente. 

Febrero de 2015   . . . Tipos de referencia 1 : 

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios. Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS).
Plazos  . . . . . . . . . . . . . . . . Porcentaje 

Dos años . . . . . . . . . . . . . . . . .  0.130 

Tres años . . . . . . . . . . . . . . . . . 0.168 

Cuatro años . . . . . . . . . . . . . . . 0.229 

Cinco años . . . . . . . . . . . . . . . . 0.302 

Siete años . . . . . . . . . . . . . . . .  0.466 

Diez años . . . . . . . . . . . . . . . .  0.703 

Quince años . . . . . . . . . . . . . .  0.961 

Veinte años . . . . . . . . . . . . . . . 1.103 

Treinta años . . . . . . . . . . . . . . .1.207 

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente. Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año 1 : 0.041.

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1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

Septiembre de 2014: Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente

Resolución de 1 de octubre de 2014, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Septiembre de 2014 . . . . . . Tipos de referencia 1

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):

Plazos . . . . . . . Porcentaje

Dos años . . . . . . . . . . . . . .  0,216

Tres años . . . . . . . . . . . . .   0,276

Cuatro años . . . . . . . . . . . . 0,369

Cinco años . . . . . . . . . . . .  0,488

Siete años. . . . . . . . . . . . . . 0,771

Diez años . . . . . . . . . . . . .  1,182

Quince años . . . . . . . . . . .  1,614

Veinte años . . . . . . . . . . .   1,819

Treinta años . . . . . . . . . . .  1,950

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año 1 . . Porcentaje . . . . 0,087

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1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Resolución de 1 de abril de 2014, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Mes de marzo de 2014

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) (1)

Plazos . . . . . . . . . . Porcentaje

Dos años . . . . . . . . . . .  0.482

Tres años . . . . . . . . . . . 0.617

Cuatro años . . . . . . . . .  0.802

Cinco años . . . . . . . . .   0.998

Siete años . . . . . . . . . .  1.374

Diez años . . . . . . . . . . . 1.832

Quince años . . . . . . . . . 2.283

Veinte años . . . . . . . . .  2.445

Treinta años . . . . . . . .  2.501

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Porcentaje

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1  ......... 0.303

......................

1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio (BOE de 6 de julio).

Mes de enero de 2014. Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Resolución de 3 de febrero de 2014, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Mes de enero de 2014

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1

Plazos . . . . . Porcentaje

Dos años . . . . . . 0,511

Tres años . . . . .  0,694

Cuatro años . . . . 0,932

Cinco años . . . .  1,172

Siete años. . . . .  1,591

Diez años . . . . .  2,066

Quince años . . .  2,507

Veinte años . . . . 2,651

Treinta años . . .  2,684

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Permuta de intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1 ....Porcentaje: 0,305

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1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio (BOE de 6 de julio).

Mes de septiembre de 2013: índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Resolución de 1 de octubre de 2013, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Mes de septiembre de 2013
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS)1:
Plazos . . Porcentaje
Dos años . . 0,614
Tres años . . 0,855
Cuatro años . . 1,124
Cinco años . . 1,375
Siete años . . 1,782
Diez años . . 2,221
Quince años . . 2,625
Veinte años . . 2,737
Treinta años . . 2,739
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente. . . Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año1 . . 0,318
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1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).