jueves, 8 de octubre de 2015

Septiembre de 2015: índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Mes de septiembre de 2015
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios. 
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) (1):
Plazos ......................Porcentaje
Dos años ........................... 0,073
Tres años .......................... 0,149
Cuatro años ....................... 0,261
Cinco años .......................  0,390
Siete años ......................... 0,664
Diez años  ........................ 1,024
Quince años ..................... 1,391
Veinte años ...................... 1,543
Treinta años ..................... 1,586
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Permuta de Intereses /Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año (1) ........... [Porcentaje] –0,042
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(1) La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

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